В XVI—XVII вв. большинство населения Европы проживало в сельской местности. Жилища крестьяне в основном строили из того, что было более доступно в том или ином регионе. Преобладали
деревянные дома; нередко в целях экономии из дерева делали только каркас и заполняли его смешанными с глиной соломой или камышом, из них же делали крыши. Такой стиль назывался фахверк (каркасный). Более состоятельные люди строили дома из камня или кирпича с крытыми черепицей крышами.
Как и ранее, жизнь крестьянина в это время — постоянная борьба с природой. Неурожайные годы оборачивались катастрофой, приводившей к массовому голоду: в XVI в. массовый голод приходил во Францию 13 раз, в XVII в. — 11 раз (!)
В XVI в. в ряде стран рост населения и «революция цен» привели к тому, что продукция сельского хозяйства подорожала, производить её стало особенно выгодно. С ростом городского населения спросом начали пользоваться пшеница и рожь, из которых пекли хлеб. Землевладельцы стремились и к тому, что бы заработать как можно больше. Так в деревню вслед за городом пришёл капитализм, сопровождавшийся аграрной революцией (перестройка сельского хозяйства ради увеличения
его доходности).
В ряде стран, землевладельцы переходят к капиталистической аренде. Они отнимали у сельских общин общинные угодья, а потом отдавали их в аренду предприимчивым людям, готовым извлекать прибыль из сельского хозяйства - фермерам.
С развитием торговли уходила в прошлое необходимость всё производить самим, появлялась специализация хозяйства. Теперь выращивали только то, что выгодно для конкретной местности. Остальное закупалось на рынке.
В странах Центральной Европы с XVI—XVII вв. развивается крепостное право: крестьянин повсюду утрачивает личную свободу и прикрепляется к земле (похожее было и в России). Он уже не может уйти без разрешения помещика. Помещикам становится всё более выгодно продавать хлеб, и они стараются заставить крестьян отдавать им как можно большую часть урожая.
Развитие денежной экономики повлияло и на европейские города. В раннее Новое время города быстро росли. Если в 1500 г. на всю Европу приходилось лишь 5 городов с населением 100 тыс. человек (Стамбул, Париж, Неаполь, Милан и Венеция, то к 1700 г. таких городов было уже 12. Особенно быстро развивались порты.
Тем не менее, городские жители часто погибали от пожаров, наводнений и эпидемий. Города в XVI в. ещё мало отличались от средневековых. Ширина улиц обычно не превышала 5—8 м. В домах не хватало света и воздуха, жители часто болели. Водопровода и канализации не было, помои выливали на улицу. В городах царили грязь, вонь и шум. Люди одной профессии обычно селились в одном квартале. Табличек с названиями улиц и номерами домов ещё не было, ориентировались по приметным зданиям, церквям, тавернам.
Бедняки жили тесно, ютились в комнатах на самых высоких этажах, в мансардах и на чердаках. Чем выше жил горожанин, тем ниже было его социальное положение. Кто побогаче, старался перебираться на окраины, где было место для строительства особняков.
К концу XVII в. город стал более современным. Власти активно боролись с грязью. Всё чаще стали пользоваться каретами, появились и наёмные экипажи, возник городской транспорт. В это же время начались попытки создания широких улиц и просторных площадей.